1. ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
ПМ.02. «ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ КРЕДИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ»
1.1. Цель и планируемые результаты освоения профессионального модуля
Целью является овладение указанным видом профессиональной деятельности и соответствующими общими и профессиональными
компетенциями.
Задачи профессионального модуля:
– приобретение необходимых теоретических знаний для осуществления кредитных операций;
– приобретение необходимых практических навыков для осуществления кредитных операций.
1.2
В результате освоения профессионального модуля ПМ 02 «Осуществление кредитных операций» обучающийся должен обладать
общими и профессиональными компетенциями, включающий в себя:
1.1.1. Перечень общих компетенций:
ОК 01. Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам
ОК 02. Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности
ОК 03. Планировать и реализовывать собственное профессиональное и личностное развитие
ОК 04. Работать в коллективе и команде, эффективно взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами
ОК 05. Осуществлять устную и письменную коммуникацию на государственном языке Российской Федерации с учетом особенностей
социального и культурного контекста
ОК 09. Использовать информационные технологии в профессиональной деятельности
ОК 10. Пользоваться профессиональной документацией на государственном и иностранном языках.
ОК 11. Использовать знания по финансовой грамотности, планировать предпринимательскую деятельность в профессиональной сфере.
1.2.1. Перечень профессиональных компетенций:
ПК 2.1. Оценивать кредитоспособность клиентов
ПК 2.2. Осуществлять и оформлять выдачу кредитов
ПК 2.3. Осуществлять сопровождение выданных кредитов
ПК 2.4. Проводить операции на рынке межбанковских кредитов
ПК 2.5. Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам
1.3.1. В результате освоения профессионального модуля студент должен:
Уметь:
Уметь Результаты освоения профессионального модуля
консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов
У1
анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита
У2
определять платежеспособность физического лица
У3
У4
У5
У6
У7
У8
У9
У10
У11
У12
У13
У14
У15
У16
У17
У18
У19
У20
У21
У22
У23
У24
У25
У26
У27
У28
У29
У30
оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским кредитам
проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов
проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита
составлять заключение о возможности предоставления кредита
оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа)
проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов
проводить андеррайтинг предмета ипотеки; составлять договор о залоге; оформлять пакет документов для заключения договора о
залоге
составлять график платежей по кредиту и процентам, контролировать своевременность и полноту поступления платежей
оформлять комплект документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов
оформлять выписки по лицевым счетам заемщиков и разъяснять им содержащиеся в выписках данные
формировать и вести кредитные дела; составлять акты по итогам проверок сохранности обеспечения
определять возможность предоставления межбанковского кредита с учетом финансового положения контрагента
определять достаточность обеспечения возвратности межбанковского кредита
пользоваться оперативной информацией о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам, получаемой по
телекоммуникационным каналам
применять универсальное и специализированное программное обеспечение, необходимое для сбора и анализа информации для
сотрудничества на межбанковском рынке
пользоваться справочными информационными базами данных, необходимых для сотрудничества на межбанковском рынке
оформлять и отражать в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов
оформлять и вести учет обеспечения по предоставленным кредитам
оформлять и отражать в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита
оформлять и отражать в учете начисление и взыскание процентов по кредитам
вести мониторинг финансового положения клиента; контролировать соответствие и правильность исполнения залогодателем своих
обязательств; оценивать качество обслуживания долга и кредитный риск по выданным кредитам
выявлять причины ненадлежащего исполнения условий договора и выставлять требования по оплате просроченной задолженности
выбирать формы и методы взаимодействия с заемщиком, имеющим просроченную задолженность
разрабатывать систему мотивации заемщика, имеющего просроченную задолженность, и применять ее с целью обеспечения
производства платежей с учетом индивидуальных особенностей заемщика и условий кредитного досье
направлять запросы в бюро кредитных историй в соответствии с требованиями действующего регламента;
находить контактные данные заемщика в открытых источниках и специализированных базах данных
подбирать оптимальный способ погашения просроченной задолженности
У31
У32
У33
У34
У35
планировать работу с заемщиком, имеющим просроченную задолженность, на основании предварительно проделанной работы и с
учетом намерений заемщика по оплате просроченной задолженности
рассчитывать основные параметры реструктуризации и рефинансирования потребительского кредита
рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва; рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных
кредитов
использовать специализированное программное обеспечение для совершения операций по кредитованию
иметь практический опыт в: осуществлении операций по кредитованию физических и юридических лиц.
Знать:
Знать
З1
З2
З3
З4
З5
З6
З7
З8
З9
З10
З11
З12
З13
З14
З15
З16
З17
З18
З19
Результаты освоения профессионального модуля
нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств
законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма
законодательство Российской Федерации о персональных данных; нормативные документы Банка России об идентификации
клиентов и внутреннем контроле (аудите)
рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков
порядок взаимодействия с бюро кредитных историй; законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том
числе потребителей финансовых услуг
законодательство Российской Федерации о залогах и поручительстве
гражданское законодательство Российской Федерации об ответственности за неисполнение условий договора; законодательство
Российской Федерации об ипотеке
законодательство Российской Федерации о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним
нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о порядке формирования кредитными организациями резервов
на возможные потери
способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов; способы обеспечения возвратности кредита, виды залога
методы оценки залоговой стоимости, ликвидности предмета залога
требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику
состав и содержание основных источников информации о клиенте
методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга
локальные нормативные акты и методические документы, касающиеся реструктуризации и рефинансирования задолженности
физических лиц; бизнес-культуру потребительского кредитования
методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов
методы андеррайтинга предмета ипотеки
методы определения класса кредитоспособности юридического лица
содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и расторжения
З20
З21
З22
З23
З24
З25
З26
состав кредитного дела и порядок его ведения; способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам
порядок осуществления контроля своевременности и полноты поступления платежей по кредиту и учета просроченных платежей
критерии определения проблемного кредита
типовые причины неисполнения условий кредитного договора и способы погашения просроченной задолженности
меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора
отечественную и международную практику взыскания задолженности
методологию мониторинга и анализа показателей качества и эффективности истребования просроченной и проблемной
задолженности по потребительским кредитам
порядок оформления и учета межбанковских кредитов
особенности делопроизводства и документооборот на межбанковском рынке
основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых Банком России
порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту
порядок и отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам
порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов
типичные нарушения при осуществлении кредитных операций.
З27
З28
З29
З30
З31
З32
З33
1.3.Место профессионального модуля в структуре программы подготовки специалистов среднего звена Профессиональный модуль ПМ
02 «Осуществление кредитных операций» является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с
федеральным государственным образовательным стандартом среднего профессионального образования по специальности 38.02.07
«Банковское дело».
Профессиональный модуль ПМ 02 «Осуществление кредитных операций» включает:
– Междисциплинарный курс (МДК) 02.01 Организация кредитной работы;
- Учебную практику (УП) 02.01.
– Производственную практику по (ПП) 02.01
- Практические навыки организации кредитной работы;
– Экзамен квалификационный ПМ 02 «Осуществление кредитных операций».
1.4. Вариативная часть не предусмотрена
1.5. Количество часов на освоение программы дисциплины:
При реализации ООП в соответствии с ФГОС СПО по ТОП 50, актуализированных ФГОС СПО.
Максимальной учебной нагрузки обучающегося 330 часов, в том числе:
обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося 210 часов;
самостоятельной работы обучающегося 20 часов;
консультации ____-____ часов;
промежуточная аттестация 12 часов;
индивидуальный проект____-____ часов
учебной практики 36 часов
производственной практики 72 часа.
2. РЕЗУЛЬТАТЫ ОСВОЕНИЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
Результатом освоения профессионального модуля является овладение студентами видом профессиональной деятельности: ведение
расчетных операций, в том числе профессиональными (ПК) и общими (ОК) компетенциями
Код
ПК 2.1
ПК 2.2
ПК 2.3.
ПК 2.4.
ПК 2.5.
ОК 1
ОК 2
ОК 3
ОК 4
ОК 5
ОК 9
ОК 10
ОК 11
Наименование результата обучения
Оценивать кредитоспособность клиентов
Осуществлять и оформлять выдачу кредитов
Осуществлять сопровождение выданных кредитов
Проводить операции на рынке межбанковских кредитов
Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности, применительно к различным контекстам
Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности.
Планировать и реализовывать собственное профессиональное и личностное развитие
Работать в коллективе и команде, эффективно взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами
Осуществлять устную и письменную коммуникацию на государственном языке Российской Федерации с учетом
особенностей социального и культурного контекста.
Использовать информационные технологии в профессиональной деятельности
Пользоваться профессиональной документацией на государственном и иностранных языках.
Использовать знания по финансовой грамотности, планировать предпринимательскую деятельность в профессиональной
сфере.
Объем времени, отведенный на освоение междисциплинарного курса
Все
го
час
ов
(об
ъем
про
фес
сио
нал
ьно
го
мод
уля
)
Ко
ды
про
фес
сио
нал
ьн
ых
ко
мпе
тен
ций
Наименование разделов
профессионального модуля
Пр
ом
еж
уто
чн
УП
ая
и
атт
ПП
ест
(по
Эк
ац
пр
зам
ия,
оф
ен
час
ил
по
ов
ю
мо
спе
ду
3. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
3.1. Тематический план профессионального модуля. Очная форма обучения
ОК01ОК05,
ОК09ОК11. ПК
2.1.
ОК01- ОК05
ОК09ОК11.
ПК 2.3, ПК
2.5.
ОК01ОК05,
ОК09ОК11. ПК
2.1 - ПК 2.5.
ОК01ОК05,
ОК09ОК11. ПК
2.1 - ПК 2.5.
ПК2.1. ПК
2.5.
Во взаимодействии с преподавателем
Самостоятельная работа
обучающегося
Всего,
часов
в т.ч.
лабораторны
е работы и
практические
занятия,
часов
в т.ч. курсовая
работа, часов
Всего,
часов
В.т.ч.
курсовая
работа,
часов
104
86
20
-
-
-
Раздел 1. Основы
банковского кредитования
38
36
10
-
-
-
Раздел 2. Учет кредитных
операций банка
66
50
10
-
-
-
МДК.02.01. Организация
кредитной работы
210
УП (02) Учебная практика,
часов
36
36
ПП. (02) Производственная
практика, часов
72
72
Демонстрационный экзамен
12
Всего:
330
12
104
86
20
108
12
